Bitcoin, Ethereum ve benzeri dijital para birimleri artık niş bir konu değil, küresel finans piyasasının bir parçası haline geldi. Bununla birlikte, tamamen yasal kripto para yatırımcıları bile giderek artan bir şekilde soruşturma makamlarının incelemesi altına giriyor. Otomatik değerlendirme sistemlerinin – genellikle “basit algoritmalar” (DAI) olarak adlandırılan sistemlerin – kullanımı, sıradan alım satım işlemleri nedeniyle kara para aklama davalarına karışma riskini artırmaktadır.
Özellikle dikkat çekici olan, yasal olarak mümkün olmasına rağmen, kişiler arası (P2P) ticarete odaklanılmasıdır. Bununla birlikte, hesap dondurmaları ve soruşturmalar düzenli olarak gerçekleşmekte olup, bu durum etkilenenler için yalnızca mali değil, aynı zamanda kişisel sonuçlar da doğurmaktadır.
Gerçek olay: Kripto para yatırımcısı soruşturmanın hedefi haline geldi.
Hukuk büromuzdan bir örnek, olayların ne kadar hızlı gelişebileceğini gösteriyor: Temsil ettiğimiz bir ilkokul öğretmeni, yıllardır özel olarak ve vergi düzenlemelerine uygun şekilde kripto para ticareti yapıyordu, ancak yasal bekleme süresi (bir yıl) dolduktan sonra Bitcoin kârlarını bir P2P borsası aracılığıyla sattı. Bu nedenle elde edilen karlar vergiden muaftı.
Ayrıca, diğer işlemlerini gerçekleştirmek için Peach Bitcoin platformunu kullandı. Ödemeler, çeşitli özel hesaplarına yatırıldı; bu da nihayetinde bankalarının şüpheli işlem raporu hazırlamasına yol açtı. Hiçbir uyarı veya soruşturma yapılmadan, hakkında soruşturma başlatıldı.
Avukat István Cocron durum hakkında:
“Müvekkillerimizin birçoğu yetkililer tarafından tamamen haksız yere hedef alınıyor. Artık sadece P2P platformlarının kullanımı bile, hiçbir suç faaliyeti gerçekleşmemiş olsa bile, kara para aklama şüphesi raporunu tetiklemek için yeterli.”
Sorun neydi?
Öğretmenin, platformun alıcı ve satıcı arasında otomatik olarak iletişim kurması nedeniyle, ticaret ortaklarını şahsen tanıma fırsatı olmadı. Ancak, kara para aklama, önceden işlenmiş bir suçun varlığını gerektirir; yani, yasa dışı yollarla elde edilmiş para. Müvekkilimiz ne yasadışı ticari işlemlere karışmıştır ne de üçüncü şahısların eylemlerinden sorumlu tutulabilir.
Kripto para yatırımcılarının şu anda dikkate alması gerekenler:
Gereksiz yasal işlemlerden korunmak için şunları öneriyoruz:
- Tüm kripto para işlemlerini eksiksiz bir şekilde belgeleyin – ekran görüntülerini, cüzdan adreslerini ve zaman damgalarını kaydedin.
- Yalnızca saygın, tercihen düzenlenmiş P2P platformlarını kullanın.
- Vergisiz satışlar ancak bir yıllık bekleme süresi dolduktan sonra yapılabilir.
- Birden fazla hesaptaki ödeme akışlarını sorunsuz ve şeffaf bir şekilde yönetin.
- Soruşturma olduğuna dair ilk belirtiler ortaya çıkar çıkmaz hukuki danışmanlık alın.
Dava süreci başlatıldıktan sonra, iddiaların arka planını incelemek için bir avukat aracılığıyla dava dosyasına erişim talebinde bulunmak son derece önemlidir.
Önemli: Hiç kimse polise veya savcılığa bilgi vermek zorunda değildir. Önce dosyaları inceleyin, sonra harekete geçin – asla tersini yapmayın.
Çözüm
Mevcut uygulamalar, kripto sektöründeki tamamen yasal işlemlerin bile soruşturmalara yol açabileceğini göstermektedir. Güvenliğini sağlamak isteyen herkes faaliyetlerini profesyonelce belgelemeli ve bir sorun belirtisi görür görmez derhal hukuki danışmanlık almalıdır.
