Las criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y otras ya no son un nicho, sino parte del mercado financiero global. Sin embargo, incluso los inversores en criptomonedas perfectamente legales están cada vez más bajo la lupa de las fuerzas del orden. Debido al uso de sistemas de evaluación automatizados, a menudo denominados «algoritmos tontos» (DAI), existe actualmente un mayor riesgo de verse implicado en procedimientos de blanqueo de capitales simplemente por transacciones comunes de compraventa.
Resulta especialmente llamativo el enfoque en el comercio entre pares (P2P), a pesar de que está legalmente permitido. Sin embargo, las suspensiones de cuentas y las investigaciones ocurren con regularidad, con consecuencias para los afectados no solo financieras, sino también personales.
Caso real: Inversor en criptomonedas se convierte en blanco de investigación
Un ejemplo de nuestra firma demuestra la rapidez con la que pueden ocurrir las cosas: una maestra de primaria a la que representamos, que lleva años operando con criptomonedas de forma privada y cumpliendo con la normativa fiscal, vendió sus ganancias en bitcoins a través de una plataforma P2P tras el vencimiento del plazo de tenencia legal (un año). Por lo tanto, las ganancias estaban exentas de impuestos.
Además, utilizó la plataforma Peach Bitcoin para realizar otras transacciones. Los pagos se depositaron en sus diversas cuentas privadas, lo que finalmente llevó a su banco a presentar un informe de actividad sospechosa. Sin previo aviso ni indagación, se inició una investigación en su contra.
Abogado István Cocron sobre la situación:
Muchos de nuestros clientes son objeto de persecución por parte de las autoridades, sin justa razón. El mero uso de plataformas P2P ya es suficiente para generar un informe de sospecha de blanqueo de capitales, incluso si no se ha producido ninguna actividad delictiva .
¿Cual fue el problema?
La profesora no tenía forma de conocer personalmente a sus socios comerciales, ya que la plataforma establece contacto automático entre comprador y vendedor. Sin embargo, el blanqueo de capitales requiere un delito determinante, es decir, dinero obtenido ilegalmente. La clienta no estaba involucrada en actividades ilegales ni podía ser considerada responsable de las acciones de terceros.
Lo que los inversores en criptomonedas deberían tener en cuenta ahora:
Para protegerse de procedimientos legales innecesarios, le recomendamos:
- Documente todas las transacciones de criptomonedas minuciosamente: guarde capturas de pantalla, direcciones de billetera y marcas de tiempo.
- Utilice únicamente plataformas P2P confiables e idealmente reguladas.
- Las ventas libres de impuestos sólo se pueden realizar una vez que haya expirado el período de tenencia de un año.
- Gestione los flujos de pago en múltiples cuentas de forma limpia y transparente.
- Busque asesoramiento legal tan pronto como haya indicios iniciales de una investigación.
Una vez iniciado el procedimiento, es fundamental solicitar rápidamente el acceso al expediente a través de un abogado para poder examinar los antecedentes de las denuncias.
Importante: Nadie está obligado a proporcionar información a la policía ni a la fiscalía. Primero revise el expediente y luego actúe, nunca al revés.
Conclusión
La práctica actual demuestra que incluso transacciones perfectamente legales en el sector de las criptomonedas pueden dar lugar a investigaciones. Cualquiera que desee estar seguro debe documentar profesionalmente sus actividades y buscar asesoramiento legal de inmediato ante la primera señal de un problema.
