Muchas familias en Alemania regulan su planificación patrimonial mediante un testamento de Berlín. A primera vista, este modelo parece justo: los cónyuges se designan mutuamente como únicos herederos, mientras que los hijos solo heredan tras la muerte de ambos padres. Sin embargo, lo que a menudo se pasa por alto es que quienes reclaman su parte obligatoria tras el primer fallecimiento pueden, en determinadas circunstancias, perder por completo su derecho a la herencia posterior.
Una sentencia del Tribunal Regional Superior de Zweibrücken, de fecha 9 de julio de 2025 (Caso n.º 8 W 56/24), ha vuelto a poner de relieve este problema e ilustrado las importantes consecuencias que puede tener una decisión precipitada.
El Testamento de Berlín y su popularidad
El Testamento de Berlín es la forma de testamento conjunto más elegida por las parejas casadas en Alemania. En este acuerdo, los cónyuges se designan mutuamente como únicos herederos y nombran a sus hijos como herederos finales tras el fallecimiento del último cónyuge superviviente. El objetivo es proporcionar seguridad financiera al cónyuge superviviente y protegerlo de conflictos con los hijos.
Sin embargo, existe una tensión: tras el fallecimiento del primer progenitor, los hijos tienen derecho legal a su parte obligatoria, es decir, a la mitad de su herencia legal en dinero. Este derecho existe independientemente de lo que se estipule en el testamento. Muchos niños son conscientes de este derecho y consideran ejercerlo desde temprana edad, a menudo por razones económicas.
Por este motivo, los notarios y abogados suelen aconsejar la inclusión de las denominadas cláusulas penales para las acciones obligatorias en el Testamento de Berlín. Estas leyes estipulan que un niño que reclame su parte obligatoria tras el primer fallecimiento será desheredado por completo tras el segundo fallecimiento o solo recibirá de nuevo su parte obligatoria. Como resultado, esto suele significar que el niño recibe menos en total de lo previsto inicialmente.
Dichas cláusulas son legalmente permisibles y generalmente son reconocidas por los tribunales. Su finalidad es proteger al cónyuge superviviente de tener que enfrentarse a reclamaciones económicas inmediatamente después del fallecimiento de su pareja.
Decisión del Tribunal Regional Superior de Zweibrücken: ¿Cuándo se aplica la cláusula penal?
La sentencia del Tribunal Regional Superior de Zweibrücken del 9 de julio de 2025 (Asunto n.º 8 W 56/24) ilustra la rapidez con la que puede activarse una cláusula penal de este tipo.
En el caso que nos ocupa, los padres habían redactado un testamento conjunto, escrito a mano, con una cláusula correspondiente. Tras el fallecimiento del padre, una hija, a través de un abogado, solicitó información sobre la herencia y reclamó la parte que le correspondía. La madre aceptó la reclamación y pagó voluntariamente, sin que surgiera ningún litigio.
Posteriormente, surgió la cuestión de si la hija había activado la cláusula penal mediante esta acción, con la consecuencia de que ya no sería considerada heredera tras la muerte de su madre.
El tribunal lo afirmó inequívocamente: la reivindicación unilateral y confrontativa de la cuota obligatoria, por ejemplo mediante una carta de un abogado, es suficiente. El hecho de que el pago fuera voluntario y no se iniciaran procedimientos legales era irrelevante.
El Tribunal Regional Superior también aclaró que no se requiere ni un rechazo explícito por parte del cónyuge superviviente ni una disputa judicial. El factor decisivo reside únicamente en la forma en que se formula la reclamación.
¿A quién afecta esta decisión?
La decisión afecta particularmente a los hijos adultos cuyos padres han redactado un Testamento de Berlín con una cláusula penal por reclamar una parte obligatoria y cuando uno de los padres ya ha fallecido. Esta constelación está muy extendida en Alemania.
Cualquier persona que se encuentre en esta situación y esté considerando reclamar su parte legítima —por ejemplo, por motivos económicos o porque no quiere esperar a la segunda herencia— debe ser consciente de las posibles consecuencias. Un enfoque poco meditado puede conllevar la pérdida del derecho a una herencia futura.
¿Qué significa «contra la voluntad» y dónde está el límite?
Muchas cláusulas penales relativas a las participaciones obligatorias utilizan formulaciones como «en contra de la voluntad» del cónyuge superviviente. Sin embargo, el Tribunal Regional Superior de Zweibrücken aclaró que esta redacción debe interpretarse de forma amplia.
No es necesaria una negativa explícita por parte del progenitor superviviente. Basta con que el niño tome medidas —por ejemplo, contratando a un abogado y presentando su reclamación— sin necesidad de buscar primero una solución amistosa.
Por el contrario, un acuerdo previo y claramente documentado con el progenitor superviviente, en el que este consienta la ejecución del contrato, puede impedir la aplicación de la cláusula penal. El éxito de esta medida en casos individuales depende en gran medida de la redacción específica de la cláusula y no puede evaluarse en términos generales.
Un error común: el pago voluntario no ofrece ninguna protección.
Existe la idea errónea, muy extendida, de que la cláusula penal no se aplica si el progenitor superviviente paga voluntariamente la parte obligatoria.
Sin embargo, el Tribunal Regional Superior de Zweibrücken rechazó claramente este argumento. El propósito de esta cláusula es proteger al cónyuge sobreviviente de reclamaciones conflictivas. El hecho de que finalmente pague o no es irrelevante para la cuestión de si se activa el pago.
El momento decisivo se produce cuando la reclamación se formula de manera unilateral y con un enfoque conflictivo.
Opciones de actuación: ¿Qué posibilidades tienen los afectados?
Cualquier persona que esté considerando reclamar su parte obligatoria en esta situación debe examinar primero detenidamente lo siguiente:
En primer lugar, hay que aclarar si el testamento contiene siquiera una cláusula penal válida por reclamar una parte obligatoria. No todas las formulaciones son inequívocas o legalmente sólidas.
Antes de enviar una carta de un abogado, es recomendable intentar primero hablar personalmente con el progenitor superviviente y, si es posible, dejar constancia por escrito de una solución amistosa. Esto puede reducir el riesgo.
Además, conviene realizar una valoración económica: quien exija ahora su parte obligatoria y, por lo tanto, pierda potencialmente su herencia futura, podría estar actuando de forma económicamente desventajosa, a menos que existan circunstancias especiales que lo justifiquen.
Conclusión: Reclamar la parte que le corresponde en un Testamento de Berlín solo debe hacerse con asesoramiento legal.
La decisión del Tribunal Regional Superior de Zweibrücken demuestra de forma contundente las consecuencias de gran alcance que puede tener un paso aparentemente sencillo. Incluso una carta de requerimiento de un abogado puede ser suficiente para activar la cláusula penal por reclamar una parte obligatoria de la herencia y perder el derecho a la herencia futura, incluso en caso de pago voluntario.
Por lo tanto, quien se encuentre en tal situación no debería, bajo ninguna circunstancia, actuar sin asesoramiento legal. La efectividad de una cláusula, su interpretación y la forma de proceder a seguir siempre dependen de cada caso particular.
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Preguntas frecuentes sobre la cláusula penal por desheredación en el Testamento de Berlín.
¿Qué es una cláusula penal por reclamar una parte obligatoria de la herencia en un Testamento de Berlín?
Se trata de una normativa según la cual un hijo que reclama su parte legítima tras el primer fallecimiento se ve perjudicado en el segundo caso de herencia, por ejemplo, por la desheredación o la restricción de dicha parte legítima.
¿Es necesario que el progenitor superviviente rechace el pago para que se aplique la cláusula?
No. Según el Tribunal Regional Superior de Zweibrücken, la mera presentación unilateral de la reclamación es suficiente, incluso sin un rechazo expreso ni un procedimiento judicial.
¿Puedo reclamar mi parte obligatoria sin que se active la cláusula?
Esto es posible en casos individuales, por ejemplo, con el consentimiento previo del progenitor superviviente. Sin embargo, esto depende del testamento específico y debe ser revisado por un abogado.
¿Se aplica también la cláusula a los nietos?
Eso depende de la redacción del testamento.Das hängt vom Wortlaut des Testaments ab. Este efecto suele extenderse también a la descendencia.
¿Qué sucede si activo la cláusula?
En este caso, es posible que en la segunda herencia solo reciba la parte obligatoria y no la parte de la herencia que le correspondía originalmente. Por lo general, no es posible realizar correcciones posteriores.
