Múnich, 20 de agosto de 2024. El juego en línea está en auge y muchos jugadores pierden regularmente grandes sumas de dinero en casinos en línea. Sin embargo, el juego en línea sin la licencia requerida siempre ha estado prohibido en Alemania. La prohibición pretende, entre otras cosas, proteger a los jugadores de conductas deshonestas y la ludopatía, así como contribuir a la lucha contra la delincuencia y el blanqueo de capitales. El juego en línea no solo atrae a jugadores, sino también a delincuentes que utilizan los casinos en línea para blanquear dinero procedente de actividades ilegales. Muchos operadores no se han visto disuadidos por la prohibición general en Alemania. Han continuado ofreciendo sus servicios de juego en línea también aquí. Esto plantea la cuestión de si las autoridades alemanas, incluida la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin), han utilizado suficientemente sus recursos legales para aplicar la prohibición en todo el país, con la excepción de Schleswig-Holstein.
Salvo en Schleswig-Holstein, la prohibición general de los juegos de azar en línea estuvo vigente en Alemania hasta el 30 de junio de 2021. Desde el 1 de julio de 2021, solo se permite si el proveedor cuenta con una licencia válida en Alemania. Sin embargo, tanto antes como después del 1 de julio de 2021, los operadores permitieron el acceso a sus juegos de azar en línea a los jugadores en Alemania, incluso sin la licencia requerida. «Sin licencia, los juegos de azar en línea estaban y siguen estando prohibidos en Alemania. Esto también significa que los jugadores pueden reclamar sus pérdidas a los proveedores de juegos de azar en línea ilegales», afirma el abogado István Cocron, de CLLB Attorneys at Law.
Aunque numerosos tribunales han confirmado el derecho de los jugadores a un reembolso, la pregunta sigue siendo por qué los proveedores pudieron ofrecer sus servicios de juego en línea en Alemania con relativamente pocos problemas a pesar de la prohibición. Sobre todo porque la prohibición se basó en razones sólidas como la lucha contra las adicciones y la delincuencia. Según un análisis de riesgo nacional de 2019 realizado por el Ministerio Federal de Finanzas, el sector del juego se considera «altamente vulnerable al blanqueo de capitales».
Una forma eficaz de combatir el juego ilegal en línea es privarlo de su base financiera. Esto se logra impidiendo que los jugadores realicen sus apuestas a través de proveedores de servicios de pago. Según el Tratado Interestatal sobre el Juego, no solo se prohibía organizar juegos de azar en internet, sino que también se prohibía la participación de los proveedores de servicios de pago. El abogado Cocron explica: « Según la prohibición de participación, está prohibido participar o facilitar el pago de las apuestas ».
Los proveedores de servicios de pago cuyos servicios permitieron la realización de apuestas han infringido la prohibición de participar en juegos de azar establecida en el Tratado Interestatal sobre Juegos de Azar. Además, también podrían existir infracciones de las regulaciones de la Ley Bancaria, como la Ley de Supervisión de Servicios de Pago (ZAG) o la Ley de Blanqueo de Capitales (GwG).
Dado que el sector del juego se clasificó como especialmente vulnerable al blanqueo de capitales, los proveedores de servicios de pago deberían haber considerado este alto riesgo en su gestión de riesgos y filtrado los pagos sospechosos. Los bancos y otros proveedores de servicios de pago están supervisados por la BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania). Es discutible si la BaFin debería haber aplicado controles más estrictos en su lucha contra el blanqueo de capitales.
La mayoría de los proveedores de juegos de azar en línea tienen su sede en el extranjero, muchos de ellos en Malta. Esto puede deberse a las tasas impositivas comparativamente bajas para los operadores de juegos de azar y al proceso de obtención de licencias relativamente sencillo. Como resultado, la industria del juego se ha convertido en una importante fuerza económica en Malta y, en consecuencia, es poderosa. Se rumorea que tiene excelentes conexiones en círculos gubernamentales, lo que a su vez alimenta la especulación sobre corrupción y blanqueo de capitales.
En este caso, la BaFin también podría contribuir a reducir la cantidad de apuestas procedentes de Alemania que llegan a operadores de juegos de azar en Malta mediante la aplicación rigurosa de las opciones legales existentes. Mediante el uso de sistemas de seguridad técnica y, de ser necesario, la emisión de requisitos claros para la mejora del sistema, tanto los proveedores de servicios de pago como la BaFin podrían frenar eficazmente los flujos de pagos ilegales hacia Malta y otros países.
“ Aunque las autoridades no apliquen de forma consistente sus opciones legales en la lucha contra el juego ilegal en línea, los jugadores aún pueden exigir el reembolso de sus pérdidas ”, afirmó el abogado Cocron.
