Cada año, se heredan alrededor de 400 000 millones de euros en Alemania. Sin embargo, muchas normativas sucesorias son incompletas, deficientes o incluso inexistentes. El abogado István Cocron, del bufete Rechtsanwalt Cocron GmbH & Co. KG, con oficinas en Berlín y Múnich, conoce bien los malentendidos típicos en materia sucesoria gracias a su práctica diaria. Aquí aprenderá qué malentendidos comunes existen y cómo evitarlos.
1. «El cónyuge se queda con todo automáticamente»
Un error común: si uno de los cónyuges fallece sin testamento, el cónyuge supérstite no hereda automáticamente la totalidad de los bienes. Si los padres, hermanos o abuelos aún viven, también pasan a formar parte de la comunidad de herederos. Esto puede generar conflictos. Incluso las parejas sin hijos se ven afectadas: los hermanos del fallecido pueden reclamar la propiedad.
Consejo del abogado: Un testamento conjunto ofrece seguridad jurídica. Es la única manera de evitar que terceros tengan voz y voto, ya sea en asuntos financieros o en la propiedad de la vivienda.
2. «Un Testamento de Berlín puede modificarse en cualquier momento»
Incorrecto: Tras el fallecimiento de uno de los cónyuges, suele ser imposible realizar un cambio. El Testamento de Berlín vincula al cónyuge supérstite; los cambios posteriores suelen ser inadmisibles, incluso si las circunstancias familiares han cambiado.
Importante: Las reservas de cambio deben tenerse en cuenta durante el proceso de creación para mantener la flexibilidad.
3. «Los hijos pueden ser desheredados a voluntad.»
Aunque los hijos pueden ser excluidos de un testamento, su derecho a una parte obligatoria de la herencia se mantiene. Incluso en casos de tensión en la relación, tienen derecho a la mitad de su parte legal de la herencia, en efectivo.
La desheredación completa sólo es posible en casos extremos, como cuando los hijos han cometido delitos graves contra sus padres.
4. “No se debe considerar a los cuidadores”
Eso no es cierto. Cualquiera que quiera dejar algo a su cuidador o ayudante doméstico a largo plazo puede estipularlo en su testamento, incluso de forma considerable.
Según la ley de residencias de ancianos, sólo los empleados de las residencias de ancianos no pueden ser nombrados como herederos.
5. «Una impresión de computadora es suficiente como testamento»
Un error peligroso. Un testamento debe estar escrito y firmado íntegramente a mano. Los documentos mecanografiados no tienen validez legal, incluso si están bien escritos.
Nota del abogado Cocron: Incluso las listas adjuntas o las adendas impresas pueden ser problemáticas. Quien quiera estar seguro debería buscar asesoramiento legal.
6. «La oficina de Hacienda lo cobrará todo de todos modos.»
No necesariamente. Se aplican generosas deducciones fiscales a los familiares cercanos:
- Cónyuge: 500.000 €
- Niños: 400.000 € por padre
- Nietos: 200.000 €
La situación es diferente para familiares o amigos más lejanos: en este caso, la exención fiscal es de tan solo 20.000 €, por lo que el impuesto de sucesiones puede devengarse rápidamente. Sin una planificación cuidadosa, esto puede resultar costoso.
7. «Sólo tomo los activos, no las deudas».
Un grave error. Quien acepta una herencia asume automáticamente todas las deudas. La herencia selectiva no es legalmente posible.
Por lo tanto: En caso de duda, se debe tomar una decisión dentro de las seis semanas siguientes a la recepción de la herencia. Quienes no la reclamen a tiempo podrían quedar endeudados.
8. En el caso de un legado de saldos bancarios, el beneficiario tiene derecho directo contra el banco al pago del saldo.
No: Si alguien figura en un testamento como legado que «transfiere» el saldo bancario del fallecido, no tiene automáticamente un derecho directo contra el banco por la transferencia de la cuenta ni por el desembolso de los fondos depositados en ella. El legatario debe contactar primero al heredero para que este pueda transferir el saldo bancario según la voluntad del fallecido. El legatario no tiene derecho directo contra el banco por el desembolso del saldo.
Conclusión: Es mejor prevenir que combatir después.
El derecho sucesorio es complejo y está plagado de dificultades legales. Quien desee garantizar el respeto de sus deseos debe buscar asesoramiento legal con la debida antelación. Los herederos también se benefician de conocer sus derechos y opciones.
📍El abogado István Cocron y el equipo del bufete de abogados Cocron GmbH & Co. KG ofrecen asesoramiento y representación competentes en Berlín y Múnich.
