Las criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y otras ya no son un nicho, sino parte del mercado financiero global. Sin embargo, incluso los inversores en criptomonedas perfectamente legales est\u00e1n cada vez m\u00e1s bajo la lupa de las fuerzas del orden. Debido al uso de sistemas de evaluaci\u00f3n automatizados, a menudo denominados \u00abalgoritmos tontos\u00bb (DAI), existe actualmente un mayor riesgo de verse implicado en procedimientos de blanqueo de capitales simplemente por transacciones comunes de compraventa.<\/p>\n\n
Resulta especialmente llamativo el enfoque en el comercio entre pares (P2P), a pesar de que est\u00e1 legalmente permitido. Sin embargo, las suspensiones de cuentas y las investigaciones ocurren con regularidad, con consecuencias para los afectados no solo financieras, sino tambi\u00e9n personales.<\/p>\n\n
Un ejemplo de nuestra firma demuestra la rapidez con la que pueden ocurrir las cosas: una maestra de primaria a la que representamos, que lleva a\u00f1os operando con criptomonedas de forma privada y cumpliendo con la normativa fiscal, vendi\u00f3 sus ganancias en bitcoins a trav\u00e9s de una plataforma P2P tras el vencimiento del plazo de tenencia legal (un a\u00f1o). Por lo tanto, las ganancias estaban exentas de impuestos.<\/p>\n\n
Adem\u00e1s, utiliz\u00f3 la plataforma Peach Bitcoin para realizar otras transacciones. Los pagos se depositaron en sus diversas cuentas privadas, lo que finalmente llev\u00f3 a su banco a presentar un informe de actividad sospechosa. Sin previo aviso ni indagaci\u00f3n, se inici\u00f3 una investigaci\u00f3n en su contra.<\/p>\n\n
Muchos de nuestros clientes son objeto de persecuci\u00f3n por parte de las autoridades, sin justa raz\u00f3n. El mero uso de plataformas P2P ya es suficiente para generar un informe de sospecha de blanqueo de capitales, incluso si no se ha producido ninguna actividad delictiva<\/em> .<\/p>\n\n La profesora no ten\u00eda forma de conocer personalmente a sus socios comerciales, ya que la plataforma establece contacto autom\u00e1tico entre comprador y vendedor. Sin embargo, el blanqueo de capitales requiere un delito determinante, es decir, dinero obtenido ilegalmente. La clienta no estaba involucrada en actividades ilegales ni pod\u00eda ser considerada responsable de las acciones de terceros.<\/p>\n\n Para protegerse de procedimientos legales innecesarios, le recomendamos:<\/p>\n\n Una vez iniciado el procedimiento, es fundamental solicitar r\u00e1pidamente el acceso al expediente a trav\u00e9s de un abogado para poder examinar los antecedentes de las denuncias.<\/p>\n\n Importante: Nadie est\u00e1 obligado a proporcionar informaci\u00f3n a la polic\u00eda ni a la fiscal\u00eda. Primero revise el expediente y luego act\u00fae, nunca al rev\u00e9s.<\/p>\n\n La pr\u00e1ctica actual demuestra que incluso transacciones perfectamente legales en el sector de las criptomonedas pueden dar lugar a investigaciones. Cualquiera que desee estar seguro debe documentar profesionalmente sus actividades y buscar asesoramiento legal de inmediato ante la primera se\u00f1al de un problema.<\/p>\n\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Las criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y otras ya no son un nicho, sino parte del mercado financiero global. Sin embargo, incluso los inversores en criptomonedas perfectamente legales est\u00e1n cada vez m\u00e1s bajo la lupa de las fuerzas del orden. Debido al uso de sistemas de evaluaci\u00f3n automatizados, a menudo denominados \u00abalgoritmos tontos\u00bb (DAI), existe actualmente […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"parent":0,"template":"","news-kategorie":[51],"class_list":["post-3784","news","type-news","status-publish","hentry","news-kategorie-krypto"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/ra-cocron.de\/es\/wp-json\/wp\/v2\/news\/3784","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/ra-cocron.de\/es\/wp-json\/wp\/v2\/news"}],"about":[{"href":"https:\/\/ra-cocron.de\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/news"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/ra-cocron.de\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=3784"}],"wp:term":[{"taxonomy":"news-kategorie","embeddable":true,"href":"https:\/\/ra-cocron.de\/es\/wp-json\/wp\/v2\/news-kategorie?post=3784"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}\u00bfCual fue el problema?<\/strong><\/h2>\n\n
Lo que los inversores en criptomonedas deber\u00edan tener en cuenta ahora:<\/strong><\/h2>\n\n
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Conclusi\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n